No intuito de trabalhar possíveis questões reais que envolvam uma instituição financeira/cooperativa de crédito e a lavagem de dinheiro, este tópico do treinamento tem como objetivo principal ensinar, na prática, como se faz uma boa comunicação suspeita de lavagem de dinheiro ao COAF, para isso, o IBPLD utiliza um formulário “modelo”, elaborado e criado pelo próprio instituto, como forma de comunicação suspeita.

Também é incursionado, nesta fase, acerca do Dilema da Agência, criado pelo IBPLD, através de uma matriz de risco, acerca da tomada de decisão do agente financeiro, como por exemplo, no caso de uma cooperativa de crédito, o que o gerente deve privilegiar? O Associado ou a Credibilidade da sua Cooperativa? Todo este procedimento tem o auxílio de uma cartilha, também criada pelo IBPLD, com sugestões de difusões, verde, amarela e vermelha, com as respectivas consequências, tudo no intuito de preservar criminalmente os gerentes de negócios, gerentes administrativos, gerentes de agências, controle interno e os diretores da instituição financeira/cooperativa de crédito.

Após o treinamento, o IBPLD emite aos participantes uma declaração, individual, a qual pode ser assinada em conjunto com o diretor da instituição financeira/cooperativa de crédito. Tal declaração fomenta a consciência dos participantes na prevenção à lavagem de dinheiro, produzindo resultados eficientes e sustentáveis dentro da instituição financeira/cooperativa de crédito.